AML und Verifizierung bei Cleobetra

Auf dieser Seite erklären wir Ihnen transparent, welche Maßnahmen wir zur Bekämpfung von Geldwäscherei ergreifen, wann und wie wir Ihre Identität prüfen und welche Dokumente wir dafür benötigen. Diese Regeln schützen Sie genauso wie uns und beruhen auf den Auflagen unserer Lizenz.

Unsere AML Richtlinie

Rechtlicher Rahmen

Wir betreiben unser Casino unter der Lizenz Nummer 8048/JAZ2023-046, ausgestellt von der Aufsichtsbehörde in Curaçao. Seit unserer Gründung im Jahr 2023 verpflichten wir uns vollständig zu den Anti-Geldwäscherei Vorschriften dieses Lizenzgebiets. Das bedeutet konkret: Wir melden verdächtige Transaktionen, wir führen Kundenkenntnisverfahren durch und wir kooperieren mit den zuständigen Behörden, wenn rechtliche Auskunftspflichten bestehen.

Geldwäscherei umfasst jede Handlung, mit der aus illegalen Quellen stammende Gelder in den legalen Finanzkreislauf eingeschleust werden sollen. Online-Casinos sind dafür ein beliebtes Ziel, weil Ein- und Auszahlungen in kurzen Abständen erfolgen können. Unser Compliance-Team ist deshalb verpflichtet, alle Kundinnen und Kunden zu kennen, ungewöhnliche Zahlungsströme zu erkennen und im Zweifel zu handeln, auch wenn das für Sie als ehrlichen Spieler gelegentlich unbequem ist.

• Volle Einhaltung der AML Vorschriften des Lizenzgebiets Curaçao
• Meldung verdächtiger Aktivitäten an die zuständigen Behörden
• Regelmäßige Schulung aller Mitarbeitenden im Bereich Geldwäscheprävention
• Interne Risikobewertung jedes Kundenkontos

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Identitätsprüfung (KYC, Know Your Customer) erfolgt bei uns in drei Situationen: kurz nach der Registrierung, zwingend vor Ihrer ersten Auszahlung sowie bei Erreichen bestimmter Schwellenwerte oder bei Auffälligkeiten im Zahlungsverhalten. Schon bei der Registrierung bestätigen Sie Ihr vollendetes 18. Lebensjahr und stimmen unserer Datenverarbeitung zu. Die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir spätestens, bevor Gelder das Konto verlassen.

Für die Verifizierung benötigen wir drei Nachweise. Erstens ein amtliches Lichtbildausweis, also Reisepass, Personalausweis oder Führerschein. Zweitens einen Adressnachweis, etwa eine aktuelle Stromrechnung oder einen Meldezettel, der nicht älter als drei Monate ist. Drittens den Nachweis, dass die von Ihnen genutzte Zahlungsmethode tatsächlich Ihnen gehört, zum Beispiel ein Foto der Kreditkarte mit verdeckter Mitte oder ein Screenshot Ihres E-Wallet Kontos.

So läuft die Verifizierung ab

Von der Einreichung bis zur Freigabe

Ihre Dokumente behandeln wir streng vertraulich. Die Übertragung erfolgt verschlüsselt über TLS, die Speicherung erfolgt auf Servern mit eingeschränktem Zugriffsrecht, das ausschließlich geprüfte Mitarbeitenden des Compliance-Teams besitzen. Nach abgeschlossener Prüfung werden Kopien für die gesetzlich vorgeschriebene Aufbewahrungsfrist gesichert und danach unwiderruflich gelöscht.

• Öffnen Sie in Ihrem Konto den Bereich Profil und dort den Punkt Verifizierung.
• Laden Sie die erforderlichen Dokumente in lesbarer Qualität hoch, Vorder- und Rückseite bei Ausweisen.
• Unser Compliance-Team prüft die Unterlagen, in der Regel innerhalb von 0 bis 24 Stunden, bei hohem Aufkommen spätestens nach 72 Stunden.
• Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und als Benachrichtigung im Konto. Bei Unklarheiten kontaktieren wir Sie direkt.

Warum wir Herkunftsnachweise verlangen

Source of Funds

Bei erhöhtem Einzahlungsvolumen oder außergewöhnlichen Auszahlungen dürfen wir Sie um einen Nachweis der Mittelherkunft (Source of Funds) bitten. Konkret passiert das typischerweise, wenn Ihre kumulierten Einzahlungen innerhalb von 30 Tagen 10.000 EUR übersteigen oder wenn einzelne Auszahlungsbeträge deutlich über Ihrem bisherigen Spielverhalten liegen.

Als Nachweis akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise aus Vermietung oder Verkäufen sowie Erbschaftsdokumente. Wir fragen nicht aus Neugier nach, sondern weil uns die Lizenzauflagen dazu verpflichten. Solange der Nachweis aussteht, können wir betroffene Auszahlungen nicht freigeben. Alle Belege unterliegen derselben vertraulichen Behandlung wie Ihre Identitätsdokumente.

Wie wir Transaktionen überwachen

Einzahlungen und Auszahlungen

Jede Ein- und Auszahlung durchläuft unsere automatisierten Prüfroutinen. Das System vergleicht Zahlungsbeträge, -häufigkeit und -muster mit Ihrem verifizierten Profil und markiert Abweichungen für die manuelle Kontrolle. Beträge unter 20 EUR werden weder eingezahlt noch ausgezahlt, das ist unsere Mindestschwelle für beide Richtungen.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Zahlungsmethode, mit der auch eingezahlt wurde. Diese Same-Method-Regel verhindert, dass Gelder über Umwege auf Konten fließen, die Ihnen nicht gehören. Haben Sie mit mehreren Methoden eingezahlt, verteilen wir die Auszahlung anteilig auf diese Methoden. Pro Tag können maximal 5.000 EUR ausgezahlt werden. E-Wallets bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden, Kryptowährungen innerhalb von etwa einer Stunde, Banküberweisungen benötigen 1 bis 5 Werktage. Gebühren erheben wir für keine dieser Auszahlungen.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Konsequenzen für Ihr Konto

Verweigern Sie die Verifizierung oder reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen ein, bleiben Auszahlungen gesperrt. Einzahlungen sind in vielen Fällen weiterhin möglich, wir raten aber ausdrücklich davon ab, weiterzuspielen, solange die Prüfung offen ist. Sollten Dokumente gefälscht oder fremde Identitäten verwendet werden, schließen wir das Konto fristlos, konfiszieren offene Guthaben und erstatten Einzahlungen nur auf die nachweislich Ihnen gehörende, verifizierte Zahlungsmethode.

Bei begründetem Verdacht auf Geldwäscherei sind wir gesetzlich verpflichtet, das Konto einzufrieren und eine Meldung an die zuständige Behörde zu erstatten. In einem solchen Fall dürfen wir Ihnen den Grund der Kontosperrung nicht mitteilen, solange die behördliche Prüfung läuft. Diese Schweigepflicht ist Teil der gesetzlichen Vorgaben und keine Willkürentscheidung unseres Teams.

• Auszahlungssperre bis zur vollständigen Verifizierung
• Fristlose Kontoschließung bei gefälschten Dokumenten
• Einfrieren des Kontos und Behördenmeldung bei Geldwäscheverdacht
• Rückführung von Guthaben ausschließlich auf verifizierte Zahlungsmethoden

Wie lange wir Dokumente speichern

Fristen und Löschung

Ihre Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß den Vorgaben unseres Lizenzgebiets fünf Jahre ab der Schließung Ihres Kontos auf. Diese Frist besteht, damit wir bei späteren behördlichen Anfragen zu Transaktionen aus der Vergangenheit Auskunft geben können. Nach Ablauf der Frist werden alle Dokumente und zugehörigen Zahlungsdaten automatisch und unwiderruflich gelöscht. Sie können jederzeit per E-Mail an [email protected] Auskunft über die von uns gespeicherten Daten verlangen, unser Support steht Ihnen rund um die Uhr zur Verfügung.

Häufige Fragen

Welche Dokumente brauche ich für die Verifizierung bei Cleobetra Casino?

Einen amtlichen Lichtbildausweis (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein), einen Adressnachweis, der nicht älter als drei Monate ist, sowie den Nachweis, dass Ihre Zahlungsmethode Ihnen gehört, etwa ein Foto Ihrer Karte oder ein E-Wallet Screenshot.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel 0 bis 24 Stunden, bei hohem Aufkommen spätestens 72 Stunden. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und als Benachrichtigung direkt im Kundenkonto.

Muss ich die Herkunft meiner Einzahlungen nachweisen?

Nur bei erhöhtem Volumen, typischerweise ab kumulierten Einzahlungen von mehr als 10.000 EUR innerhalb von 30 Tagen, oder bei ungewöhnlich hohen Auszahlungen. Als Nachweis genügen Gehaltsabrechnungen, Kontoauszüge oder vergleichliche Belege.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen als eingezahlt wurde?

Nein. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Zahlungsmethode wie die Einzahlung. Bei mehreren Einzahlungsmethoden verteilen wir die Auszahlung anteilig darauf.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Ohne Verifizierung bleiben Auszahlungen gesperrt. Reichen Sie die Unterlagen nicht innerhalb von 30 Tagen ein, kann das Konto dauerhaft eingeschränkt oder geschlossen werden.